Регистрация / Вход
текстовая версия
ВОЙНА и МИР

 Сюжет дня

НАТО в стратегии отрыва Белоруссии от РФ
В Минске протестуют против интеграции с Россией
Минск еще не согласовал с Москвой восемь дорожных карт по интеграции
Главная страница » Комментарии » Просмотр
Версия для печати
ЛИБОР: скандал из скандалов на Уолл-Стрит
12.07.12 12:13 Экономика
("AlterNet", США)
Роберт Рейх (Robert Reich)

Только вы подумали, что Уолл-Стрит опускаться ниже уже некуда, когда злоупотребление доверием вкладчиков распространило миазмы цинизма по всей экономической системе, породив движение чаепития, движение "Захвати Уолл-Стрит" и всякого рода теории заговоров; когда выходки банкиров  привели к разорению миллионов американцев, заставив налогоплательщиков раскошелиться на миллиарды (из которых вернули лишь незначительную часть), хотя руководители банков снова получают больше денег, чем когда бы то ни было; когда огромная политическая власть финансовой олигархии в значительной мере выхолостила закон Додда-Франка, который должен был ее обуздать, применив на практике, среди прочего, "правило Волкера", ставшее более мягкой версией закона Гласса-Стигала, отделявшего инвестиции от коммерческих банковских операций – то есть, когда вы подумали, что Уолл-Стрит уже опустилась на самое дно, она продемонстрировала еще более высокий уровень собственной алчности и безнравственности, полностью наплевав на общественное мнение. 

Так что садитесь, держитесь за стул и слушайте.

Какие основные услуги оказывают банки? Банки берут и дают деньги взаймы. Вы кладете свои сбережения в банк, отдавая их на доверительное хранение. Банк же соглашается выплачивать вам проценты с этой суммы. Или же вы берете в банке деньги взаймы, соглашаясь выплачивать проценты ему.

Как определяется процентная ставка? Мы верим, что банковская система устанавливает сегодняшнюю ставку, основываясь на оптимальном расчете будущей стоимости денег. Мы исходим из того, что этот расчет, в свою очередь, основывается на совокупном рыночном прогнозе бесчисленного множества кредиторов и заемщиков всего мира относительно будущего спроса и предложения денег.

Но представьте себе, что ваши допущения ошибочны. Представьте, что банкиры манипулируют процентной ставкой, чтобы вести азартную игру, пользуясь деньгами, которые вы даете им взаймы или возвращаете. Эти ставки принесут им огромные дивиденды, ибо они владеют конфиденциальной информацией о том, что в действительности прогнозирует рынок, но с вами этой информацией никто не делится.

Это - колоссальное злоупотребление общественным доверием. Это также является кражей в космических масштабах – триллионы долларов, которые в противном случае могли бы получить или сэкономить на кредитах и займах вы сами, я и любой другой среднестатистический гражданин. Но эти триллионы уходят к банкирам. В сравнении с этим любое другое злоупотребление доверием покажется детской игрой.

С прискорбием приходится признать, что нечто подобное происходило и продолжает происходить. С этим связан и разрастающийся сегодня скандал по поводу ставки ЛИБОР (это сокращение означает "лондонскую межбанковскую ставку предложения").

ЛИБОР - это контрольный показатель и ориентир на триллионы долларов кредитов по всему миру. Это ипотечные ссуды, кредиты для малого бизнеса, индивидуальные кредиты для физических лиц. Составляется ЛИБОР путем усреднения ставок, по которым банки занимают деньги (или говорят, что занимают).

Пока скандал ограничивается рамками крупного лондонского банка Barclays. Он только что выплатил ведающим банковской системой американским и британским контрольным органам 453 миллиона долларов; его руководство было вынуждено уйти в отставку; а электронная переписка его трейдеров рисует страшную картину того, насколько легко это руководство убеждало коллег подтасовывать процентные ставки ради получения больших денег. (Вынужденный уйти в отставку руководитель Barclays Роберт Даймонд-младший (Robert Diamond) сказал, что от этой электронной переписки он "физически заболел" - наверное, потому, что эта переписка доказывает несомненность коррупции.)

Но Уолл-Стрит, наверняка, тоже занималась аналогичной практикой, в которую были вовлечены обычные подозреваемые - JPMorgan Chase, Citigroup, и Bank of America - потому что каждый крупный банк участвует в определении ставки ЛИБОР, а Barclays не мог ее подтасовать без их добровольного участия.

На самом деле, линия защиты Barclays основана на том, что каждый крупный банк фиксирует ставку ЛИБОР одинаково и по одинаковым причинам. А Barclays "сотрудничает" (то есть, дает убийственные показания по поводу других крупных банков) с Министерством юстиции и с прочими регуляторами, дабы избежать еще более крупных штрафов и наказаний, а также уголовных преследований. Поэтому можно говорить о том, что фейерверк только начинается.

На самом деле, существуют два разных скандала с ЛИБОР. Один относится к периоду накануне финансового кризиса, то есть, примерно к 2007 году, когда Barclays и прочие банки представляли более низкие ставки ЛИБОР по сравнению с реальными процентами по займам, дабы скрыть те проблемы, с которыми они столкнулись. Это само по себе было плохо. Если бы мир знал об этом тогда, он мог бы принять меры раньше, чтобы снизить ущерб от приближавшегося финансового краха 2008 года.

Но второй скандал - еще хуже. Он относится к более общей практике, которая началась в 2005 году и продолжалась до – ...кто это знает? Возможно, такая практика действует и сейчас – подделать ставку ЛИБОР любым способом, лишь бы банковские ставки на деривативы давали прибыль.

Это - инсайдерская торговля в гигантских масштабах. Она делает банкиров победителями, а всех нас, чьи деньги они используют для того, чтобы делать ставки в своей игре – проигравшими лохами.

Но с этим ничего не поделаешь. Остается лишь надеяться на то, что Министерство юстиции и прочие регулирующие органы наложат на них серьезные штрафы и даже подвергнут их уголовному наказанию, а также привлекут руководителей к ответственности.

Когда дело доходит до Уолл-Стрит и финансового сектора в целом, большинство из нас испытывает усталость от их бесчинств, а также неверие в то, что можно как-то положить конец этим злоупотреблениям, поскольку финансовая олигархия слишком сильна. Однако эта усталость и неверие похожи на самосбывающееся пророчество. Если мы им поддадимся, ничего не будет сделано.

Выход - в том, чтобы проявить стойкость и решительность, потребовать восстановить закон Гласса-Стигала и разукрупнить самые большие банки. Вопрос - в том, даст ли нам разворачивающийся скандал с ЛИБОР достаточно энергии и боеприпасов для того, чтобы решить, наконец, эту задачу.

Оригинал публикации: Libor: The Wall Street Scandal of All Scandals

 
13.07.12 09:29
Сенаторы в США требуют расследовать манипуляции банков

Группа сенаторов обратилась к американскому правительству с призывом активизировать расследование утверждений о том, что некоторые мировые банки могли манипулировать ставками межбанковского кредитования, в том числе и лондонской межбанковской ставкой предложения (LIBOR).

Сенаторы попросили следователей уделить особое внимание утверждениям о том, что финансовые регуляторы США и других стран могли знать о фиксации процентной ставки LIBOR на протяжении многих лет.

Предполагается, что в списке подозреваемых оказались Citigroup, JP Morgan, HSBC и Deutsche Bank.

В конце июня британский банк Barclays был оштрафован на 452 млн долларов за попытки манипулирования ставкой межбанковского кредита LIBOR.


Аббе12.07.12 13:43
Автор в детстве начитался сказок. Реальности в его миропонимании вовсе нет. Считать, что ЗАКОНОДАТЕЛИ смогут управлять практикой применения банками финансовых выворотов может только исключительно наивный человек.

Братан, ничего личного. Это бизнес. Мне очень жаль, что твоя гнедая сломала ногу.

(вариант - ты продал её, что бы мы смогли купить бензина для нашей ОБЩЕЙ машины на время этого ограбления. Короче - вот тебе три пули в голову, или банковский кредит под непереносимую для тебя ставку, а я поехал дальше.)

В общем - да здравствует ЧАСТНАЯ инициатива, доведённая до ПРЕДЕЛА.

camrad12.07.12 18:30
Ага, буря в стакане, который подплывает к водопаду.

Пусть проявляют стойкость и решительность внутри стакана.

Может он утонет еще до водопада?

Jack12.07.12 19:11
> Аббе


Автор в детстве начитался сказок. Реальности в его миропонимании вовсе нет. Считать, что ЗАКОНОДАТЕЛИ смогут управлять практикой применения банками финансовых выворотов может только исключительно наивный человек.

Братан, ничего личного. Это бизнес. Мне очень жаль, что твоя гнедая сломала ногу.

(вариант - ты продал её, что бы мы смогли купить бензина для нашей ОБЩЕЙ машины на время этого ограбления. Короче - вот тебе три пули в голову, или банковский кредит под непереносимую для тебя ставку, а я поехал дальше.)

В общем - да здравствует ЧАСТНАЯ инициатива, доведённая до ПРЕДЕЛА.

Дурачок. Частная собственность доведенная до логического предела есть монополия. Или по нынешней терминологии - империя. Поэтому забудьте о частной собственности как таковой - это бабушкины сказки.
Jack12.07.12 19:16
Да. по статье. Прикольно как империалисты сами себя секут. На здоровье. Это и есть полный кризис их идеологии - заврались. бедняги.
Аббе12.07.12 19:59
Дурачок. Частная собственность доведенная до логического предела есть монополия. Или по нынешней терминологии - империя. Поэтому забудьте о частной собственности как таковой - это бабушкины сказки.

.

Извините за любопытство. Кого же Вы благословили в Дурачки? Если автора, то он этого не писал.

Если меня, то за что? Я всего только ОБОЗНАЧИЛ куда САМ ПО СЕБЕ движется мир частной собственности. Заметьте, не кто то его движет преднамеренно, а ситуация САМА ПО СЕБЕ. Естественно от помощи в столь благом деле УМНЫЕ люди не откажутся. Гляди и себе чего ни то отхватят.

Scolar13.07.12 20:08
Статья больше похожа на попытку заболтать скандал.

Где призыв вернуть средства людям и организациям. пострадавшим от банковских манипуляций ставкой либор??

Вот этот абзац из статьи -

Но с этим ничего не поделаешь. Остается лишь надеяться на то, что Министерство юстиции и прочие регулирующие органы наложат на них серьезные штрафы и даже подвергнут их уголовному наказанию
это наглое враньё и подтасовки! В любом по-настоящему демократическом гос-ве, банкиров-мошенников посадили бы пропорционально суммам похищенного.

Mad Alex15.07.12 17:27

>>Scolar

А суммы похищенного - коммерческая тайна)

English
Архив
Форум

 Наши публикациивсе статьи rss

» Памяти Фывы
» Революция идиотов 1789
» "Мнения о заграницах": логика привода к общему знаменателю
» Что нужно знать о первичном размещении акций арабо-американской нефтяной компании (IPO Saudi Aramco)
» Почему мотор китайской экономики скоро заглохнет?
» Турция достигла рекордного уровня импорта СПГ за 1 полугодие 2019
» Авторитаризм в Великобритании: попытка Джонсона уничтожить демократию
» Каково же современное лицо армии США?
» Отчёт на 7-е июля 2019 года

 Новостивсе статьи rss

» КНДР сообщила об очередном успешном испытании на космодроме Сохэ
» Переговоры по газу между Россией и Украиной завершились
» Лондон указал Шотландии на недопустимость второго референдума
» Boeing отказался бороться за тендер Пентагона на разработку МБР
» В Алжире завершились президентские выборы
» Конституция России требует нового осмысления: президент РФ
» Причуда истории: советско-американская подлодка на вооружении Египта
» По Северному морскому пути запустят новые круизные маршруты

 Репортаживсе статьи rss

» В чем хранить электричество? Африканский неядерный проект Росатома
» От КНР ждут создания военной базы в Йемене
» Стабильный рост, стагнация или кризис
» С-400 для Сеула: как Южная Корея опосредованно приобретает самые современные российские технологии противовоздушной обороны
» ОДКБ: планы на 2020 год
» Авиакомпании ждет кадровый голод
» "Нормандская четверка" готовится к встрече в Париже
» Героем себя не считает: RT пообщался с солдатом, в одиночку преградившим в 2008 году дорогу колонне грузинских войск

 Комментариивсе статьи rss

» К загадкам катынского расстрела
» Возможно ли ядерное сдерживание?
» Евросоюз накажет Россию за ее желание соблюдать Минские соглашения
» Ликбез о либерализме. От лучшего к худшему.
» Мужество против предательства: 25 лет назад началась первая чеченская война
» США лишили ВТО возможности разбирать торговые споры
» Александр Роджерс: ВАДА. Нестандартный взгляд
» Су-35 «перешли» Израилю небо в Сирии: Нетаньяху изготовился к атаке?

 Аналитикавсе статьи rss

» Что даст россиянам рекордно низкая ключевая ставка
» Global Times: Сможет ли мир спасти международную торговлю?
» Судьбу цен на нефть решат в Техасе, а не в Вене
» НАТО в стратегии отрыва Белоруссии от РФ
» Будет ли СНВ-4? Стратегическое разоружение стало заложником выборов в США
» Новая золотая лихорадка: что стоит за возвращением золота из США и Великобритании?
» Бомба замедленного действия: США взрастили корпоративный пузырь небывалых масштабов
» За счет чего растет российская промышленность в 2019 году
 
текстовая версия Сайт основан Натальей Лаваль в 2006 году © 2006-2019 Inca Group "War and Peace"