Регистрация / Вход
мобильная версия
ВОЙНА и МИР

 Сюжет дня

Владимир Путин выступил на Восточноазиатском саммите
ДНР и ЛНР за ночь подверглись 110 обстрелам со стороны ВСУ
Эскалация на Донбассе: ВСУ пытаются атаковать, используя турецкие БПЛА
Киев предложил Москве продлить контракт на транзит газа
Главная страница » Комментарии » Просмотр
Версия для печати
ЛИБОР: скандал из скандалов на Уолл-Стрит
12.07.12 12:13 Экономика
("AlterNet", США)
Роберт Рейх (Robert Reich)

Только вы подумали, что Уолл-Стрит опускаться ниже уже некуда, когда злоупотребление доверием вкладчиков распространило миазмы цинизма по всей экономической системе, породив движение чаепития, движение "Захвати Уолл-Стрит" и всякого рода теории заговоров; когда выходки банкиров  привели к разорению миллионов американцев, заставив налогоплательщиков раскошелиться на миллиарды (из которых вернули лишь незначительную часть), хотя руководители банков снова получают больше денег, чем когда бы то ни было; когда огромная политическая власть финансовой олигархии в значительной мере выхолостила закон Додда-Франка, который должен был ее обуздать, применив на практике, среди прочего, "правило Волкера", ставшее более мягкой версией закона Гласса-Стигала, отделявшего инвестиции от коммерческих банковских операций – то есть, когда вы подумали, что Уолл-Стрит уже опустилась на самое дно, она продемонстрировала еще более высокий уровень собственной алчности и безнравственности, полностью наплевав на общественное мнение. 

Так что садитесь, держитесь за стул и слушайте.

Какие основные услуги оказывают банки? Банки берут и дают деньги взаймы. Вы кладете свои сбережения в банк, отдавая их на доверительное хранение. Банк же соглашается выплачивать вам проценты с этой суммы. Или же вы берете в банке деньги взаймы, соглашаясь выплачивать проценты ему.

Как определяется процентная ставка? Мы верим, что банковская система устанавливает сегодняшнюю ставку, основываясь на оптимальном расчете будущей стоимости денег. Мы исходим из того, что этот расчет, в свою очередь, основывается на совокупном рыночном прогнозе бесчисленного множества кредиторов и заемщиков всего мира относительно будущего спроса и предложения денег.

Но представьте себе, что ваши допущения ошибочны. Представьте, что банкиры манипулируют процентной ставкой, чтобы вести азартную игру, пользуясь деньгами, которые вы даете им взаймы или возвращаете. Эти ставки принесут им огромные дивиденды, ибо они владеют конфиденциальной информацией о том, что в действительности прогнозирует рынок, но с вами этой информацией никто не делится.

Это - колоссальное злоупотребление общественным доверием. Это также является кражей в космических масштабах – триллионы долларов, которые в противном случае могли бы получить или сэкономить на кредитах и займах вы сами, я и любой другой среднестатистический гражданин. Но эти триллионы уходят к банкирам. В сравнении с этим любое другое злоупотребление доверием покажется детской игрой.

С прискорбием приходится признать, что нечто подобное происходило и продолжает происходить. С этим связан и разрастающийся сегодня скандал по поводу ставки ЛИБОР (это сокращение означает "лондонскую межбанковскую ставку предложения").

ЛИБОР - это контрольный показатель и ориентир на триллионы долларов кредитов по всему миру. Это ипотечные ссуды, кредиты для малого бизнеса, индивидуальные кредиты для физических лиц. Составляется ЛИБОР путем усреднения ставок, по которым банки занимают деньги (или говорят, что занимают).

Пока скандал ограничивается рамками крупного лондонского банка Barclays. Он только что выплатил ведающим банковской системой американским и британским контрольным органам 453 миллиона долларов; его руководство было вынуждено уйти в отставку; а электронная переписка его трейдеров рисует страшную картину того, насколько легко это руководство убеждало коллег подтасовывать процентные ставки ради получения больших денег. (Вынужденный уйти в отставку руководитель Barclays Роберт Даймонд-младший (Robert Diamond) сказал, что от этой электронной переписки он "физически заболел" - наверное, потому, что эта переписка доказывает несомненность коррупции.)

Но Уолл-Стрит, наверняка, тоже занималась аналогичной практикой, в которую были вовлечены обычные подозреваемые - JPMorgan Chase, Citigroup, и Bank of America - потому что каждый крупный банк участвует в определении ставки ЛИБОР, а Barclays не мог ее подтасовать без их добровольного участия.

На самом деле, линия защиты Barclays основана на том, что каждый крупный банк фиксирует ставку ЛИБОР одинаково и по одинаковым причинам. А Barclays "сотрудничает" (то есть, дает убийственные показания по поводу других крупных банков) с Министерством юстиции и с прочими регуляторами, дабы избежать еще более крупных штрафов и наказаний, а также уголовных преследований. Поэтому можно говорить о том, что фейерверк только начинается.

На самом деле, существуют два разных скандала с ЛИБОР. Один относится к периоду накануне финансового кризиса, то есть, примерно к 2007 году, когда Barclays и прочие банки представляли более низкие ставки ЛИБОР по сравнению с реальными процентами по займам, дабы скрыть те проблемы, с которыми они столкнулись. Это само по себе было плохо. Если бы мир знал об этом тогда, он мог бы принять меры раньше, чтобы снизить ущерб от приближавшегося финансового краха 2008 года.

Но второй скандал - еще хуже. Он относится к более общей практике, которая началась в 2005 году и продолжалась до – ...кто это знает? Возможно, такая практика действует и сейчас – подделать ставку ЛИБОР любым способом, лишь бы банковские ставки на деривативы давали прибыль.

Это - инсайдерская торговля в гигантских масштабах. Она делает банкиров победителями, а всех нас, чьи деньги они используют для того, чтобы делать ставки в своей игре – проигравшими лохами.

Но с этим ничего не поделаешь. Остается лишь надеяться на то, что Министерство юстиции и прочие регулирующие органы наложат на них серьезные штрафы и даже подвергнут их уголовному наказанию, а также привлекут руководителей к ответственности.

Когда дело доходит до Уолл-Стрит и финансового сектора в целом, большинство из нас испытывает усталость от их бесчинств, а также неверие в то, что можно как-то положить конец этим злоупотреблениям, поскольку финансовая олигархия слишком сильна. Однако эта усталость и неверие похожи на самосбывающееся пророчество. Если мы им поддадимся, ничего не будет сделано.

Выход - в том, чтобы проявить стойкость и решительность, потребовать восстановить закон Гласса-Стигала и разукрупнить самые большие банки. Вопрос - в том, даст ли нам разворачивающийся скандал с ЛИБОР достаточно энергии и боеприпасов для того, чтобы решить, наконец, эту задачу.

Оригинал публикации: Libor: The Wall Street Scandal of All Scandals

 
13.07.12 09:29
Сенаторы в США требуют расследовать манипуляции банков

Группа сенаторов обратилась к американскому правительству с призывом активизировать расследование утверждений о том, что некоторые мировые банки могли манипулировать ставками межбанковского кредитования, в том числе и лондонской межбанковской ставкой предложения (LIBOR).

Сенаторы попросили следователей уделить особое внимание утверждениям о том, что финансовые регуляторы США и других стран могли знать о фиксации процентной ставки LIBOR на протяжении многих лет.

Предполагается, что в списке подозреваемых оказались Citigroup, JP Morgan, HSBC и Deutsche Bank.

В конце июня британский банк Barclays был оштрафован на 452 млн долларов за попытки манипулирования ставкой межбанковского кредита LIBOR.


Аббе12.07.12 13:43
Автор в детстве начитался сказок. Реальности в его миропонимании вовсе нет. Считать, что ЗАКОНОДАТЕЛИ смогут управлять практикой применения банками финансовых выворотов может только исключительно наивный человек.
Братан, ничего личного. Это бизнес. Мне очень жаль, что твоя гнедая сломала ногу.
(вариант - ты продал её, что бы мы смогли купить бензина для нашей ОБЩЕЙ машины на время этого ограбления. Короче - вот тебе три пули в голову, или банковский кредит под непереносимую для тебя ставку, а я поехал дальше.)
В общем - да здравствует ЧАСТНАЯ инициатива, доведённая до ПРЕДЕЛА.
camrad12.07.12 18:30
Ага, буря в стакане, который подплывает к водопаду.
Пусть проявляют стойкость и решительность внутри стакана.
Может он утонет еще до водопада?
Jack12.07.12 19:11
> Аббе
Автор в детстве начитался сказок. Реальности в его миропонимании вовсе нет. Считать, что ЗАКОНОДАТЕЛИ смогут управлять практикой применения банками финансовых выворотов может только исключительно наивный человек.

Братан, ничего личного. Это бизнес. Мне очень жаль, что твоя гнедая сломала ногу.

(вариант - ты продал её, что бы мы смогли купить бензина для нашей ОБЩЕЙ машины на время этого ограбления. Короче - вот тебе три пули в голову, или банковский кредит под непереносимую для тебя ставку, а я поехал дальше.)

В общем - да здравствует ЧАСТНАЯ инициатива, доведённая до ПРЕДЕЛА.

Дурачок. Частная собственность доведенная до логического предела есть монополия. Или по нынешней терминологии - империя. Поэтому забудьте о частной собственности как таковой - это бабушкины сказки.
Jack12.07.12 19:16
Да. по статье. Прикольно как империалисты сами себя секут. На здоровье. Это и есть полный кризис их идеологии - заврались. бедняги.
Аббе12.07.12 19:59
Дурачок. Частная собственность доведенная до логического предела есть монополия. Или по нынешней терминологии - империя. Поэтому забудьте о частной собственности как таковой - это бабушкины сказки.
.
Извините за любопытство. Кого же Вы благословили в Дурачки? Если автора, то он этого не писал.
Если меня, то за что? Я всего только ОБОЗНАЧИЛ куда САМ ПО СЕБЕ движется мир частной собственности. Заметьте, не кто то его движет преднамеренно, а ситуация САМА ПО СЕБЕ. Естественно от помощи в столь благом деле УМНЫЕ люди не откажутся. Гляди и себе чего ни то отхватят.
Scolar13.07.12 20:08
Статья больше похожа на попытку заболтать скандал.
Где призыв вернуть средства людям и организациям. пострадавшим от банковских манипуляций ставкой либор??
Вот этот абзац из статьи -
Но с этим ничего не поделаешь. Остается лишь надеяться на то, что Министерство юстиции и прочие регулирующие органы наложат на них серьезные штрафы и даже подвергнут их уголовному наказанию
это наглое враньё и подтасовки! В любом по-настоящему демократическом гос-ве, банкиров-мошенников посадили бы пропорционально суммам похищенного.
Mad Alex15.07.12 17:27

>>Scolar

А суммы похищенного - коммерческая тайна)

English
Архив
Форум

 Наши публикациивсе статьи rss

» Памяти Фывы
» Последние дни свободы человечества
» С Днем Победы!
» «Темные пятна» биографии Председателя ЦБ РФ
» Последний искренний сталинист
» C 8 Марта, драгоценные женщины!
» С днем защитника Отечества!
» Фонды правят миром
» Ответ на главный вопрос жизни, вселенной и всего такого. Или 42.

 Новостивсе статьи rss

» Корабль "Прогресс" с грузами для МКС вывели на орбиту
» Эмомали Рахмон: Запасы водных ресурсов Таджикистана сокращаются опережающими темпами
» Россия приостановит ввоз турецких мандаринов
» Позиция России по Афганистану: Не допустить размещения баз НАТО в странах-соседях
» В Сибири разработали свыше 50 проектов социально-экономического развития
» Турция разместила в Сирии войска для наступления на курдов, сообщили СМИ
» Пушилин заявил о захвате ВСУ села Старомарьевка
» Европейский зонд попытается передать сигнал с китайского марсохода на Землю

 Репортаживсе статьи rss

» Под знаком Основного Закона
» Обнищание Европы
» Интервью президента России Владимира Путина телеканалу CNBC
» Путь Путина - историк Рой Медведев: В 1999-м желающих управлять Россией было немного
» Совбез РФ: В мире зафиксированы попытки атак зараженных COVID-19 террористов
» Дмитрий Патрушев рассказал о регулировании цен на продовольствие и экспорте зерна
» Обзор аравийских стран: «Железный купол» для КСА; «Маленький Сингапур» в ОАЭ; большая роль «маленького Катара»; и мн. др. за август-сентябрь 2021
» Вакцинальный синдром: почему человечество испугалось прививки

 Комментариивсе статьи rss

» Китайская месть: у Европы остановятся тысячи предприятий
» Лукьянов: Эрдоган преподал урок Западу, как себя вести в Турции
» Британия отложила войну с Россией: первая на очереди — Франция
» "Глобальная встряска": на первой сессии "Валдая" обсудили угрозу войн
» Русский язык объявлен главной бедой Латвии
» Лукьянов: Пандемия подвела черту под временем предопределенности
» Иностранный бизнес назвал преграды для наращивания инвестиций в России
» От «советской дойной коровы» до «фаната ЕС»: через 30 лет после обретения независимости судьба Украины все еще остается «трагичной» (Хуаньцю шибао, Китай)

 Аналитикавсе статьи rss

» «Северный поток – 2» — новое качество газовых войн
» Криптоиллюзии нового мирового порядка
» Почему у Китая получилось: уроки реформ в СССР и КНР тридцать лет спустя
» В мире стремительно дорожает "ненужный товар": Россия заработает миллиарды
» Анализ перспектив водородной экономики
» Глубинное государство: цели и акторы
» Ближайшие перспективы энергорынка Европы
» «Инициатива трёх морей» от «глобальной Британии»
 
мобильная версия Сайт основан Натальей Лаваль в 2006 году © 2006-2021 Inca Group "War and Peace"