Регистрация / Вход
текстовая версия
ВОЙНА и МИР

 Сюжет дня

Переходный период
Главная страница » Комментарии » Просмотр
Версия для печати
ЛИБОР: скандал из скандалов на Уолл-Стрит
12.07.12 12:13 Экономика
("AlterNet", США)
Роберт Рейх (Robert Reich)

Только вы подумали, что Уолл-Стрит опускаться ниже уже некуда, когда злоупотребление доверием вкладчиков распространило миазмы цинизма по всей экономической системе, породив движение чаепития, движение "Захвати Уолл-Стрит" и всякого рода теории заговоров; когда выходки банкиров  привели к разорению миллионов американцев, заставив налогоплательщиков раскошелиться на миллиарды (из которых вернули лишь незначительную часть), хотя руководители банков снова получают больше денег, чем когда бы то ни было; когда огромная политическая власть финансовой олигархии в значительной мере выхолостила закон Додда-Франка, который должен был ее обуздать, применив на практике, среди прочего, "правило Волкера", ставшее более мягкой версией закона Гласса-Стигала, отделявшего инвестиции от коммерческих банковских операций – то есть, когда вы подумали, что Уолл-Стрит уже опустилась на самое дно, она продемонстрировала еще более высокий уровень собственной алчности и безнравственности, полностью наплевав на общественное мнение. 

Так что садитесь, держитесь за стул и слушайте.

Какие основные услуги оказывают банки? Банки берут и дают деньги взаймы. Вы кладете свои сбережения в банк, отдавая их на доверительное хранение. Банк же соглашается выплачивать вам проценты с этой суммы. Или же вы берете в банке деньги взаймы, соглашаясь выплачивать проценты ему.

Как определяется процентная ставка? Мы верим, что банковская система устанавливает сегодняшнюю ставку, основываясь на оптимальном расчете будущей стоимости денег. Мы исходим из того, что этот расчет, в свою очередь, основывается на совокупном рыночном прогнозе бесчисленного множества кредиторов и заемщиков всего мира относительно будущего спроса и предложения денег.

Но представьте себе, что ваши допущения ошибочны. Представьте, что банкиры манипулируют процентной ставкой, чтобы вести азартную игру, пользуясь деньгами, которые вы даете им взаймы или возвращаете. Эти ставки принесут им огромные дивиденды, ибо они владеют конфиденциальной информацией о том, что в действительности прогнозирует рынок, но с вами этой информацией никто не делится.

Это - колоссальное злоупотребление общественным доверием. Это также является кражей в космических масштабах – триллионы долларов, которые в противном случае могли бы получить или сэкономить на кредитах и займах вы сами, я и любой другой среднестатистический гражданин. Но эти триллионы уходят к банкирам. В сравнении с этим любое другое злоупотребление доверием покажется детской игрой.

С прискорбием приходится признать, что нечто подобное происходило и продолжает происходить. С этим связан и разрастающийся сегодня скандал по поводу ставки ЛИБОР (это сокращение означает "лондонскую межбанковскую ставку предложения").

ЛИБОР - это контрольный показатель и ориентир на триллионы долларов кредитов по всему миру. Это ипотечные ссуды, кредиты для малого бизнеса, индивидуальные кредиты для физических лиц. Составляется ЛИБОР путем усреднения ставок, по которым банки занимают деньги (или говорят, что занимают).

Пока скандал ограничивается рамками крупного лондонского банка Barclays. Он только что выплатил ведающим банковской системой американским и британским контрольным органам 453 миллиона долларов; его руководство было вынуждено уйти в отставку; а электронная переписка его трейдеров рисует страшную картину того, насколько легко это руководство убеждало коллег подтасовывать процентные ставки ради получения больших денег. (Вынужденный уйти в отставку руководитель Barclays Роберт Даймонд-младший (Robert Diamond) сказал, что от этой электронной переписки он "физически заболел" - наверное, потому, что эта переписка доказывает несомненность коррупции.)

Но Уолл-Стрит, наверняка, тоже занималась аналогичной практикой, в которую были вовлечены обычные подозреваемые - JPMorgan Chase, Citigroup, и Bank of America - потому что каждый крупный банк участвует в определении ставки ЛИБОР, а Barclays не мог ее подтасовать без их добровольного участия.

На самом деле, линия защиты Barclays основана на том, что каждый крупный банк фиксирует ставку ЛИБОР одинаково и по одинаковым причинам. А Barclays "сотрудничает" (то есть, дает убийственные показания по поводу других крупных банков) с Министерством юстиции и с прочими регуляторами, дабы избежать еще более крупных штрафов и наказаний, а также уголовных преследований. Поэтому можно говорить о том, что фейерверк только начинается.

На самом деле, существуют два разных скандала с ЛИБОР. Один относится к периоду накануне финансового кризиса, то есть, примерно к 2007 году, когда Barclays и прочие банки представляли более низкие ставки ЛИБОР по сравнению с реальными процентами по займам, дабы скрыть те проблемы, с которыми они столкнулись. Это само по себе было плохо. Если бы мир знал об этом тогда, он мог бы принять меры раньше, чтобы снизить ущерб от приближавшегося финансового краха 2008 года.

Но второй скандал - еще хуже. Он относится к более общей практике, которая началась в 2005 году и продолжалась до – ...кто это знает? Возможно, такая практика действует и сейчас – подделать ставку ЛИБОР любым способом, лишь бы банковские ставки на деривативы давали прибыль.

Это - инсайдерская торговля в гигантских масштабах. Она делает банкиров победителями, а всех нас, чьи деньги они используют для того, чтобы делать ставки в своей игре – проигравшими лохами.

Но с этим ничего не поделаешь. Остается лишь надеяться на то, что Министерство юстиции и прочие регулирующие органы наложат на них серьезные штрафы и даже подвергнут их уголовному наказанию, а также привлекут руководителей к ответственности.

Когда дело доходит до Уолл-Стрит и финансового сектора в целом, большинство из нас испытывает усталость от их бесчинств, а также неверие в то, что можно как-то положить конец этим злоупотреблениям, поскольку финансовая олигархия слишком сильна. Однако эта усталость и неверие похожи на самосбывающееся пророчество. Если мы им поддадимся, ничего не будет сделано.

Выход - в том, чтобы проявить стойкость и решительность, потребовать восстановить закон Гласса-Стигала и разукрупнить самые большие банки. Вопрос - в том, даст ли нам разворачивающийся скандал с ЛИБОР достаточно энергии и боеприпасов для того, чтобы решить, наконец, эту задачу.

Оригинал публикации: Libor: The Wall Street Scandal of All Scandals

 
13.07.12 09:29
Сенаторы в США требуют расследовать манипуляции банков

Группа сенаторов обратилась к американскому правительству с призывом активизировать расследование утверждений о том, что некоторые мировые банки могли манипулировать ставками межбанковского кредитования, в том числе и лондонской межбанковской ставкой предложения (LIBOR).

Сенаторы попросили следователей уделить особое внимание утверждениям о том, что финансовые регуляторы США и других стран могли знать о фиксации процентной ставки LIBOR на протяжении многих лет.

Предполагается, что в списке подозреваемых оказались Citigroup, JP Morgan, HSBC и Deutsche Bank.

В конце июня британский банк Barclays был оштрафован на 452 млн долларов за попытки манипулирования ставкой межбанковского кредита LIBOR.

 

 

Система Orphus: Если вы замeтили ошибку в тексте, выделите ее и нажмите Ctrl + Enter
Аббе12.07.12 13:43
Автор в детстве начитался сказок. Реальности в его миропонимании вовсе нет. Считать, что ЗАКОНОДАТЕЛИ смогут управлять практикой применения банками финансовых выворотов может только исключительно наивный человек.
Братан, ничего личного. Это бизнес. Мне очень жаль, что твоя гнедая сломала ногу.
(вариант - ты продал её, что бы мы смогли купить бензина для нашей ОБЩЕЙ машины на время этого ограбления. Короче - вот тебе три пули в голову, или банковский кредит под непереносимую для тебя ставку, а я поехал дальше.)
В общем - да здравствует ЧАСТНАЯ инициатива, доведённая до ПРЕДЕЛА.
camrad12.07.12 18:30
Ага, буря в стакане, который подплывает к водопаду.
Пусть проявляют стойкость и решительность внутри стакана.
Может он утонет еще до водопада?
Jack12.07.12 19:11
> Аббе


Автор в детстве начитался сказок. Реальности в его миропонимании вовсе нет. Считать, что ЗАКОНОДАТЕЛИ смогут управлять практикой применения банками финансовых выворотов может только исключительно наивный человек.
Братан, ничего личного. Это бизнес. Мне очень жаль, что твоя гнедая сломала ногу.


(вариант - ты продал её, что бы мы смогли купить бензина для нашей ОБЩЕЙ машины на время этого ограбления. Короче - вот тебе три пули в голову, или банковский кредит под непереносимую для тебя ставку, а я поехал дальше.)


В общем - да здравствует ЧАСТНАЯ инициатива, доведённая до ПРЕДЕЛА.

Дурачок. Частная собственность доведенная до логического предела есть монополия. Или по нынешней терминологии - империя. Поэтому забудьте о частной собственности как таковой - это бабушкины сказки.
Jack12.07.12 19:16
Да. по статье. Прикольно как империалисты сами себя секут. На здоровье. Это и есть полный кризис их идеологии - заврались. бедняги.
Аббе12.07.12 19:59
Дурачок. Частная собственность доведенная до логического предела есть монополия. Или по нынешней терминологии - империя. Поэтому забудьте о частной собственности как таковой - это бабушкины сказки.
.
Извините за любопытство. Кого же Вы благословили в Дурачки? Если автора, то он этого не писал.
Если меня, то за что? Я всего только ОБОЗНАЧИЛ куда САМ ПО СЕБЕ движется мир частной собственности. Заметьте, не кто то его движет преднамеренно, а ситуация САМА ПО СЕБЕ. Естественно от помощи в столь благом деле УМНЫЕ люди не откажутся. Гляди и себе чего ни то отхватят.
Scolar13.07.12 20:08
Статья больше похожа на попытку заболтать скандал.
Где призыв вернуть средства людям и организациям. пострадавшим от банковских манипуляций ставкой либор??
Вот этот абзац из статьи -
Но с этим ничего не поделаешь. Остается лишь надеяться на то, что Министерство юстиции и прочие регулирующие органы наложат на них серьезные штрафы и даже подвергнут их уголовному наказанию
это наглое враньё и подтасовки! В любом по-настоящему демократическом гос-ве, банкиров-мошенников посадили бы пропорционально суммам похищенного.
Mad Alex15.07.12 17:27

>>Scolar


А суммы похищенного - коммерческая тайна)

English
Архив
Форум

 Наши публикациивсе статьи rss

» Переходный период
» "Король умер. Да здравствует король!" ? Проект "Война и Мир" будет продолжен
» Проект «Война и мир» закрыт.
» RAND:Чему нас может научить Рональд Рейган в отношениях с современной Россией
» Anonymous: Освободите Ассанжа!
» Российское послание F-35: "Помни Вьетнам"!
» Украинские пчеловоды сорвали экспортёрам контракты на поставку мёда в ЕС
» Министр обороны Великобритании потерял связь с реальностью

 Новостивсе статьи rss

» Москва и Сеул начинают официальные переговоры по соглашению о зоне свободной торговли
» Восточные земли Германии симпатизируют России
» Китай рассчитывает на поддержку Индии и России в создании новой многосторонней торговой системы
» Россия успешно работает на внешнем рынке военной авиатехники
» Американский самолет провел разведку у границы Калининградской области
» Ангела Меркель: Германия повысит расходы на оборону
» Облик перспективного перехватчика на смену МиГ-31 сформируют до конца года
» Трамп предрек "небывалый крах" рынку США

 Репортаживсе статьи rss

» Сергей Турицин: нам вполне по силам быть среди мировых лидеров
» Украина против России в Международном суде ООН
» Поездка в Аджимушкай
» Россия снова вошла в топ-10 стран, лидирующих по количеству проектов ПИИ в Европе
» Примаковские чтения: "А где европейская солидарность?"
» Марш-бросок в историю
» Обратная сторона бума: американских сланцевиков накрыла волна банкротств
» Спекуляции на недвижимости или конец социализма в Германии

 Комментариивсе статьи rss

» Дырявый американский Patriot «Триумф» не заменит
» Форум в Питере показал: альянс России и Китая — реален (EU Reporter Бельгия)
» Михаил Хазин: Арест Голунова — способ «перебить» выступление Путина на Петербургском форуме
» Что стоит за громкой портлендской сделкой на рынке марихуаны: российский миллиардер и консолидация рынка каннабиса
» Основатель ARM считает политику в отношении Huawei разрушительной для всей технологической отрасли
» Обзор книги "Черный лебедь. Под знаком непредсказуемости", Нассим Николас Талеб
» Новое слово в обезьяньем языке
» Выборы в Казахстане – расшатать страну не удалось

 Аналитикавсе статьи rss

» Плохое шпионское кино про горящие от «торпед» танкеры
» Европейские эксперты оценили подверженность стран ЕС «влиянию России»
» Американский ответ на ядерный ультиматум Ирана
» Агрессия против Ирана – это конец США как мирового гегемона
» ПМЭФ 2019 уже выиграл у Давоса, но пока только по очкам
» Дойдет ли туркменский газ до Индии?
» Стиглиц: пришло время объявить о смерти неолиберализма
» США пытаются убить Huawei пока еще не поздно

 

 

 
текстовая версия © 2006-2019 Inca Group "War and Peace"