Регистрация / Вход
мобильная версия
ВОЙНА и МИР

 Сюжет дня

В России началось трехдневное голосование на выборах в Госдуму
Путин обратился к россиянам в преддверии выборов в Госдуму
Строительство "Северного потока — 2" завершено
Россия и Белоруссия договорились о единой макроэкономической политике
Главная страница » Новости » Просмотр
Версия для печати
Крупнейшим банкам грозит дефицит капитала в $870 млрд
15.10.14 23:28 Экономика
("Bloomberg", США)
Джон Гловер (John Glover), Джим Брюнсден (Jim Brunsden)

"Слишком большой, чтобы рухнуть" — это определение может оказаться весьма дорогостоящим для крупнейших в мире банков, так как регулирующие органы требуют увеличить обеспечение долга на покрытие потерь в случае их краха.

Нехватка средств, грозящая многим кредитным организациям, от JPMorgan Chase & Co. до HSBC Holdings Plc, может составить целых 870 миллиардов долларов, о чем говорится в анализе AllianceBernstein Ltd., или всего 237 миллиардов, если верить прогнозу Barclays Plc.

Столь широкий диапазон в оценках объясняется тем, что находящийся в Базеле Совет по финансовой стабильности в своих предложениях говорит об очень разных суммах, которые должны быть в наличии у кредиторов в качестве доли от взвешенных по риску активов. А поскольку у самых уязвимых кредиторов эти авуары превышают по сумме 21 триллион долларов, небольшие изменения в предположениях превращаются в крупные цифры.

"Направление понятно, и понятно, что речь идет о колоссальных суммах, — заявил Эмиль Петров (Emil Petrov), возглавляющий лондонское подразделение по поиску решений проблем с капиталом в Nomura International Plc. — Но намного непонятнее, как пойти в этом направлении. Графики регуляторов растянутся на большие сроки, но насколько быстро рынок потребует полного соответствия?"

Совет по финансовой стабильности хочет ограничить тот ущерб, который крупные банки могут нанести мировой экономике, заставив их держать долговые обязательства, которые можно было бы списать, чтобы помочь обанкротившемуся кредитору с рекапитализацией. Чтобы облигации с преимущественным правом требования понесли потери по ныне действующим правилам, банк должен начать процедуру банкротства, а это наносит огромный ущерб мировой финансовой системе, если банк является крупным международным институтом.

Lehman Brothers

Именно это произошло в 2008 году в момент краха Lehman Brothers Holdings Inc. Странам всего мира пришлось задействовать средства налогоплательщиков для спасения кредиторов, оказавшихся в зоне риска в ходе последовавшей неразберихи.

Совет по финансовой стабильности, в состав которого входят руководители регуляторных органов и центробанков со всего мира, представит свой проект новых правил в следующем месяце в австралийском Брисбене на саммите "Большой двадцатки". Одно из его предложений заключается в том, что 27 крупнейших мировых банков должны держать у себя средства для погашения убытков и ценные бумаги на сумму, равную 16-20% своих взвешенных по риску активов. Эти средства будут предназначены для компенсации потерь в случае банкротства, когда оплачивать издержки несостоятельного кредитора будут не налогоплательщики, а инвесторы.

В соответствии с этими планами, данные кредитные организации должны будут соблюдать "буферные правила", установленные Базельским комитетом по банковскому надзору, также являющимся международным регулятором. Сумма по этим правилам может составить еще 5% от взвешенных по риску активов. Таким образом, требования к банкам будут равны в итоге 25% их активов.

"Значительный дефицит"

"Предстоит огромный объем работ по размещению, — сказал Стив Хасси (Steve Hussey), руководящий в лондонской компании AllianceBernstein исследованиями финансовых институтов. — Если эти правила исполнять прямо сегодня, то возникнет значительный дефицит, а также потребность в выдаче всевозможного требуемого по правилам капитала".

Если исходить из цифры 16%, то сумма нехватки капитала составит около 375 миллиардов долларов, отметил Хасси. При 20% потребность составит 870 миллиардов, и это, как сказал Хасси, "экстремально". Он считает, что у европейских кредитных организаций потребности намного больше, чем у американских.

JPMorgan и Wells Fargo & Co. может понадобиться 127 миллиардов долларов, чтобы достичь показателя в 18% от взвешенных по риску активов. Об этом в извещении для клиентов сообщают аналитики Barclays, в том числе Брайан Монтелеоне (Brian Monteleone) из Нью-Йорка. Крупнейший кредитный банк Европы HSBC, а также испанские Banco Santander SА и Banco Bilbao Vizcaya Argentaria SA могут стать единственными в регионе банками, на которых отразятся новые правила, поскольку им совместно понадобится около 110 миллиардов долларов.

У BNP Paribas SA и HSBC недостача может составить от 50 до 100 миллиардов долларов у каждого, а Banco Santander, как говорит Хасси, придется закрывать брешь в размере от 25 до 50 миллиардов долларов.

Выпуск долговых обязательств

Туэ Сондегард (Thue Sondergaard), работающий аналитиком в лондонской компании Scope Ratings, оценивает дефицит в одной только Европе в 482 миллиарда евро (610 миллиардов долларов), если будет введено требование в 25%. В свою выборку он включил 41 банк, а не только крупнейшие международные кредитные организации, по которым выстроены другие оценки.

Европейским банкам, включая некоторых кредиторов второго уровня, скорее всего, придется выпустить долговых обязательств с преимуществом в погашении на 500 миллиардов евро через холдинговые компании, если они у них имеются, заявил Саймон Макгири (Simon McGeary), возглавляющий в Лондоне подразделение Citigroup Inc. по новым продуктам. Облигации с преимущественным правом требования, выпускаемые через холдинговые компании, будут иметь пониженный статус по сравнению с обязательствами операционного подразделения, сказал он.

"Банки должны иметь возможность заменить существующий долг на долг погашаемый, — отметил аналитик из лондонской Macquarie Group Ltd. Эд Ферт (Ed Firth). — Спреды настолько велики, что дифференциал ценообразования скорее всего будет незначителен. Рынки долгосрочного кредитования сегодня в чрезвычайно щедром настроении".

Оригинал публикации: Too-Big-to-Fail Banks Face Up to $870 Billion Capital Gap

 

tinka15.10.14 23:37
фильм "Слишком большой, чтобы рухнуть" очень не плох и как раз в тему, популяризирует так сказать.
mcf15.10.14 23:48
А вот другой график говорит об обратном - денег просто завались Ссылка
Главный Злодей16.10.14 00:33
"Крупнейшим западным банкам", правильнее было бы назвать заголовок - и всё сделалось бы гораздо понятнее.
_STRANNIK16.10.14 00:42
mcf, RU15.10.14 23:48 "А вот другой график говорит об обратном - денег просто завались Ссылка "
Это бы еще ничего . Проблема в том , что "денег" существенно больше чем реальных активов, которые давно в нужных руках и которые за "деньги" купить просто нельзя. Фантики...
iz0916.10.14 01:58
Они не активы покупают, они покупают "элиту" типа Чу-са, которую из д.. вылепили и поставили на управление "либерализованными странами". А "элита" уже сама сдаст активы за фантики.
Главный Злодей16.10.14 03:14
Они не активы покупают, они покупают "элиту" типа Чу-са, которую из д.. вылепили и поставили на управление "либерализованными странами". А "элита" уже сама сдаст активы за фантики.
90-е уже прошли. За фантики нынче продаются только группы кукареку-поддержки в интернете, вроде вашей братии, да и то всё более и более дешёвые (в смысле качества работы). А активами разбрасываться дураков больше нема, приходится отжимать реальной силой.
spv216.10.14 03:31
> iz09
Они не активы покупают, они покупают "элиту" типа Чу-са, которую из д.. вылепили и поставили на управление "либерализованными странами". А "элита" уже сама сдаст активы за фантики.
Ну да, ну да. "Он Вам, ещё и в штаны нагадил" (с). Блок "Выбор России", на основе которого Чубайс в 1994 учредил свою партию на выборах в 1993 заняла второе место по партийным спискам (первое - внезапно, ЛДПР), а вместе с внеблоковыми (кто-то же за них голосовал?) депутатами сформировали крупнейшую в Госдуме коалицию. Вместе с ДПР, Яблоком, РДДР - 33%. По фед. списку - 74 места. Но виноват - ага, Чубас и "илита", а не кое-кто, ставивший галочки ))
lux16.10.14 11:49

spv2

Ну конечно же "сами выбрали - сами дураки".

Много народ понимал в этом вопросе после жизни в СССР, где шоу под названием "свободные демократические выборы" отсутсвовало как класс? Не надо передёргивать, будто Чубайс и ко тут почти ни при чём, ведь "их же добровольно выбрали". Степень ответственности "реформаторов" и всех вместе взятых "ставивших галочки" различается на порядки. Хотя бы потому, что "реформаторы" хорошо знали, что именно они делают, и население "разводили" сознательно и преднамеренно.

Главный Злодей16.10.14 14:11

Много народ понимал в этом вопросе после жизни в СССР, где шоу под названием "свободные демократические выборы" отсутсвовало как класс?

Допустил "народ" развал СССР - значит, считал, что понимал, для чего разваливает. И по своему самомнению получил.

argus9816.10.14 21:54
"Допустил "народ" развал СССР - значит, считал, что понимал, для чего разваливает"(с) - народ разваливал КПСС. И развалил. Развал Союза - просто побочный эффект
iz0916.10.14 22:16
> spv2
> iz09
Они не активы покупают, они покупают "элиту" типа Чу-са, которую из д.. вылепили и поставили на управление "либерализованными странами". А "элита" уже сама сдаст активы за фантики.
Ну да, ну да. "Он Вам, ещё и в штаны нагадил" (с). Блок "Выбор России", на основе которого Чубайс в 1994 учредил свою партию на выборах в 1993 заняла второе место по партийным спискам (первое - внезапно, ЛДПР), а вместе с внеблоковыми (кто-то же за них голосовал?) депутатами сформировали крупнейшую в Госдуме коалицию. Вместе с ДПР, Яблоком, РДДР - 33%. По фед. списку - 74 места. Но виноват - ага, Чубас и "илита", а не кое-кто, ставивший галочки ))
Вы, че не из России? Какие выборы да еще когда сидит в партии Чуся. Там все деньги делают и связи с иностранными кукловодами.
English
Архив
Форум

 Наши публикациивсе статьи rss

» Памяти Фывы
» 6 фактов о глобальном потеплении, о которых умалчивают
» С Днем Победы!
» «Темные пятна» биографии Председателя ЦБ РФ
» Последний искренний сталинист
» C 8 Марта, драгоценные женщины!
» С днем защитника Отечества!
» Фонды правят миром
» Ответ на главный вопрос жизни, вселенной и всего такого. Или 42.

 Новостивсе статьи rss

» Китай готов обучить страны ШОС борьбе с бедностью, заявил Си Цзиньпин
» Военная диктатура в Бразилии создавала концлагеря для индейцев
» В Москве заявили о DDoS-атаках на портал дистанционного голосования
» ВКС выполнили пуск новой противоракеты системы ПРО
» Премьер Нидерландов предложит Великобритании оборонную сделку с ЕС
» Путин подписал указ о выплате защитникам и жителям блокадного Ленинграда
» Миллер рассказал, на сколько лет России хватит запасов газа
» Иран стал полноправным членом ШОС

 Репортаживсе статьи rss

» США создали военный блок против Китая, унизив Францию
» В Европе начинается нефтяной переворот
» Японский министр по делам одиночества поделился секретами
» Как коммерческие подрядчики США обогатились после терактов 11 сентября
» Россия и Белоруссия договорились о единой макроэкономической политике
» «На ворованные у государства миллиарды»: Леонид Волков создал в Америке клон ФБК вместе с беглым банкиром
» Завершились самые масштабные в истории Армейские международные игры
» Обзор Левантийского региона: предложение «талибов» Турции; долгожданная весть от США для Ирака; вызов королю Иордании; и мн. др. за июль-август 2021

 Комментариивсе статьи rss

» Феномен RT в Германии: почему немцы отворачиваются от собственных СМИ
» Один из пунктов новой финансовой стратегии покончит с розничным бизнесом банков
» CNBC (США): Россия усиливает свое военное влияние в Африке, бросая вызов доминированию США и Франции
» И это свобода? Кто и зачем проводит эксперименты на детях
» Индия рассчитывает на помощь России в борьбе с талибами
» Как Китай и США собираются налаживать двустороннее сотрудничество
» 9/11. Двадцать лет спустя
» Турцию качнуло к нормализации: Эрдоган стал «миротворцем» от Ливии до Армении

 Аналитикавсе статьи rss

» Что ищет Катар в России
» Оборотная сторона военного переворота в Гвинее
» Откуда уйдут американцы после Афганистана?
» Теракты в Кабуле: ищи кому выгодно
» Полвека спустя: извлечены ли уроки?
» Европа запуталась: теперь ей придется больше платить России
» Россия, Индия и Китай готовятся войти в Афганистан
» Парад китайских дефолтов: корпорациям КНР пробил час расплаты за «бесплатные» деньги
 
мобильная версия Сайт основан Натальей Лаваль в 2006 году © 2006-2021 Inca Group "War and Peace"