Юлий Менцин

О вкладе Николая Коперника (1473–1543) и Исаака Ньютона (1643–1727) в развитие наших представлений об устройстве Вселенной знает сейчас каждый школьник. А вот о вкладе этих ученых в решение ряда финансово-экономических проблем известно немногим. Между тем, достижения Коперника и Ньютона в этой сфере были не менее фундаментальными и революционными, чем в астрономии.

Николай Коперник, автор гениального труда "О вращениях небесных сфер", содержащего математическую теорию гелиоцентризма, большую часть своей жизни был вынужден посвятить не астрономии, а разнообразной административной деятельности. Являясь каноником вармийского капитула, Коперник почти 30 лет занимался хозяйственными, дипломатическими и даже военными проблемами Вармии – части Королевства Польского (северо-восток современной Польши). Особенно много сил Коперник уделил проблемам денежного обращения, к решению которых он подошел как ученый. Так, наряду с практической деятельностью по нормализации выпуска монет, выступлениями по этим вопросам на сеймах, работе в комиссиях и т.п., Коперник написал три работы, посвященных усовершенствованию финансовой системы Королевства Польского и содержащих теоретический анализ различных аспектов денежного обращения. В 1517 году был написан первоначальный набросок трактата о деньгах, получивший название "Размышления". В 1522 году на сейме в Грудзендзе, на котором рассматривался вопрос об унификации денежной системы королевства, Коперник представил сочинение "О способе чеканки монет". И, наконец, в 1528 году, готовясь к сейму в Мальборке, Коперник завершил обширный "Трактат о чеканке монет", в котором подытожил многолетние размышления о проблемах денежного обращения.

Многолетний интерес Коперника к проблемам денег был обусловлен тем, что с ними, деньгами, в те годы происходило нечто странное. В начале XVI века из Нового Света в Европу хлынул поток драгоценных металлов. Однако этот поток, обогащая отдельных людей, почему-то не слишком обогащал государства. Цены на большинство товаров выросли в Европе в несколько раз. Денег по-прежнему всем не хватало. Но если Испания могла компенсировать эту нехватку увеличение числа каравелл с золотом, то правительства других стран, в том числе Польши, все чаще прибегали к уменьшению содержания серебра и золота в выпускаемых монетах. Итогом такой политики было обесценивание денег и падение производства. Анализируя практику порчи денег, Коперник в своем "Трактате" писал:

"Хоть несть числа бедствиям, от которых погибают королевства, княжества и республики, по моему разумению четыре главные из них это: раздоры, смертность, неплодородие земли и порча монеты. Первые три столь очевидны, что их никто не оспаривает, но четвертое признается только немногими, которые глубже вникают; оно влечет за собой падение государства не сразу и резко, а исподволь и скрытно".

Свою первоочередную задачу Коперник видел в том, чтобы выявить эти, скрытые от невнимательных глаз законы денежного обращения. Так, анализируя последствия порчи монет, Коперник в работе "О способе чеканки монет" (1522) приходит к фундаментальному выводу о том, что любая попытка государства "сэкономить" на выпуске полноценных денег и пустить в оборот какие-либо суррогаты (например, облегченные монеты) обязательно приведет к вытеснению "хороших" денег "плохими". Каждый будет стремиться расплатиться неполноценными монетами, а полноценные припрятать. В результате государство будет вынужденно непрерывно наращивать выпуск суррогатов, что приведет к обесцениванию денег и подрыву экономики, усугубляемому неизбежной коррупцией при обмене в казначействе обладающих разным весом, но формально равноправных "плохих" и "хороших" монет. В середине XVI века установленный Коперником закон, согласно которому полноценные деньги вытесняются неполноценными, был переоткрыт в Англии в ходе разразившейся там финансовой катастрофы и, по имени финансиста Томаса Грэшема, носит в экономике название "закон Грэшема", или закон испорченной монеты.

Открытие Коперником закона испорченной монеты было тесно связано с осознанием того, что деньги из послушных и сугубо вспомогательных орудий товарообмена превращаются в доминанту экономики. Постепенно становилось понятным, что с деньгами нельзя поступать, как заблагорассудится, что они обладают собственными законами движения и, по сути, являются "перводвигателем" хозяйственного развития общества. Именно поэтому Коперник в своих трактатах и выступлениях на сеймах настаивал на важности финансового оздоровления экономики. Он изучал соотношения стоимости различных монет, выдвигал проекты их унификации, изъятия из обращения испорченных денег, введения строго государственного контроля при чеканке новых денег, осуществление этой чеканки исключительно за счет казны и многое другое.

К сожалению, большинство предложений Коперника не было принято, а внедрение отдельных, вырванных из целостного проекта идей оказалось малоуспешным. В какой-то степени экономические теории Коперника разделили судьбу его гелиоцентрической системы, получившей признание лишь после создания в XVII веке новой, неаристотелевской физики и открытия Ньютоном закона всемирного тяготения. Такое отношение к идеям Коперника не удивительно. Ведь некоторые из них, например, требование, чтобы государство не извлекало прибыли из производства денег, казались современникам не менее абсурдными, чем гипотеза о движении Земли. Несмотря на многократные обсуждения, так и не был найден удовлетворительный способ изъятия у населения испорченных монет. Оставалось неясным, за чей счет следует проводить реформу финансов, особенно, если учесть, что государство, "по теории", не должно было наживаться на перечеканке монет.

Важно подчеркнуть, что во времена Коперника эти проблемы и не могли найти удовлетворительного решения, так как требовали радикально новых взглядов на экономические функции государства, его понимание как равноправного участника договора с обществом. Такое понимание государства начало формироваться в Европе в середине XVII века. При этом необходимые условия для проведения реформ "по Копернику" (острый финансовый кризис и готовое к смелым шагам правительство) возникли лишь в последние годы этого столетия, в Англии.

Главной причиной финансового кризиса была массовая порча серебряных монет, составлявших тогда основную часть денежной наличности. Качество чеканки монет было низким: на них, например, отсутствовал привычный сейчас ребристый ободок. Это позволяло срезать с монеты кое-какие "излишки" и, затерев место среза грязью, снова пускать ее в оборот. Каралась такая операция виселицей, однако соблазн немного разбогатеть был слишком велик, а политический режим конституционной монархии, установленный в Англии в 1689 году, был еще слишком слаб, чтобы справиться с массой вредителей. В результате тысячи людей, совместно с процветавшими в этих условиях фальшивомонетчиками, обесценивали находившиеся в обращении деньги.

Пытаясь справиться с этой бедой, английское правительство впервые в мире наладило машинную чеканку монет с положенным содержанием серебра. Однако, в полном соответствии с законом испорченной монеты, "плохие" деньги быстро вытесняли "хорошие". Новые монеты изымали из обращения, переплавляли в слитки и прятали или вывозили за границу. Как следствие, экономическая ситуация продолжала ухудшаться, торговля и производство сворачивались, в 1694–95 гг. начались массовые банкротства. Англия тогда вела войну с Францией, где находился свергнутый незадолго до этого жестокий и ненавидимый англичанами король Яков II. В этих условиях становилось возможным его возвращение к власти. В стране началась паника. Для спасения экономики требовалось каким-то образом сразу заменить все находившиеся в обращении деньги. И вот, за решение этой грандиозной задачи в 1695 году взялись четыре человека: Чарльз Монтегю (граф Галифакс) – канцлер казначейства, Джон Сомерс – глава партии вигов, с 1697 года лорд-канцлер Англии, Джон Локк – философ, теоретик парламентаризма, назначенный комиссаром по делам торговли и колоний, и Исаак Ньютон, назначенный в 1696 году хранителем, а 1699 году директором Монетного двора Англии. На этом посту Ньютон находился более четверти века, принимая самое активное участие в разработке и внедрении в жизнь финансовой политики Англии. Эта, фантастически смелая политика позволила Англии черпать ресурсы для своего развития из трансевропейских финансовых потоков, шедших из Нового Света на Восток. В 1705 году за заслуги перед государством Ньютон был возведен королевой Анной в рыцарское достоинство.

В середине XIX века Томас Маколей в своей "Истории Англии" писал, что творцы денежной реформы, получившей название Великой перечеканки (Great Recoinage), обладали исключительно плодотворным сочетанием государственной мудрости с научной глубиной и смелостью мышления. Хотя учеными, строго говоря, были только Локк и Ньютон, все четверо являлись членами Лондонского королевского общества, а Ньютон и Сомерс в разное время исполняли обязанности президента общества. Кроме того, Монтегю был учеником Ньютона, а Сомерс и Локк были друзьями. Справедливости ради, следует сказать, что противники реформы (были, естественно, и такие) называли команду друзей и единомышленников "нечестивым союзом политиков и философов". Однако вскоре бесспорные успехи реформы заставили недоброжелателей умолкнуть.

Среди множества проблем, которые предстояло разрешить реформаторам, самым сложным было определить, за чей счет следует проводить обмен денег. На первый взгляд, поскольку в нормализации денежного обращения было заинтересовано все общество, то оплатить обмен должен был каждый имеющий деньги житель. Поэтому первоначально рассматривался проект, по которому казна брала на себя все расходы по перечеканке монет, а обмен старых денег на новые предполагалось производить по весу, т.е. по реальной стоимости сданного серебра. Однако такой обмен был разорителен для населения: на руки человек получал сумму денег, которая была в 1,5 – 2 раза меньше сданной, а величины долгов и налогов оставались неизменными. В выигрыше от обмена по весу оказались бы лишь крупные кредиторы (прежде всего банки) и чиновники, получающие твердую зарплату. Обедневшее же население вскоре вновь начало бы портить деньги, чтобы спастись от нищеты. Поэтому реформаторами было принято решение, утвержденное позже парламентом, об обмене денег по номиналу, то есть каждый старый шиллинг на новый. Причем полную оплату такого обмена (на этом, исключительно важном моменте настоял именно Ньютон) должно было взять на себя государство, которое вольно или невольно довело страну до кризиса.

Реформаторам удалось убедить правительство в необходимости такого шага, и уже в конце 1695 года парламент принял закон, предписывавший гражданам в короткий срок (в пределах месяца) сдать в казну всю имевшуюся у них старую наличность, чтобы затем, согласно выдаваемым казной распискам, получить по номиналу новую. Поначалу при обмене денег возникла острая и очень болезненная для экономики нехватка наличности. Монетный двор совершенно не справлялся и не мог справиться с резко возросшей нагрузкой. Из-за попустительства руководства в учреждении, которое должно отличаться особой дисциплиной, царили пьянство, дуэли и хищения, в том числе кражи чеканов, которые сами служащие продавали фальшивомонетчикам. Порядок в Монетном дворе, причем очень суровыми методами, удалось навести только после назначения туда Ньютона. Добившись от парламента диктаторских полномочий, включая право создать собственную тюрьму и сыскную полицию, Ньютон поселился в Тауэре, где тогда находился Монетный двор, и в короткий срок сумел увеличить выпуск денег в 10 раз. При этом помимо Лондона, временные монетные дворы были открыты еще в 5 городах. Один из таких дворов с 1696 по 1698 годов находился в Честере. Им руководил Эдмонд Галлей – астроном, член Лондонского королевского общества, друг Ньютона. Руководство Галлея оказалось весьма успешным. Он даже был представлен находившемуся тогда в Англии Петру I, который уговаривал Галлея, хотя и безуспешно, переехать в Россию.

Колоссальные усилия Ньютона увенчались успехом, и к концу 1697 года кризис наличности был полностью ликвидирован. Деловая жизнь Англии возобновилась и казна, собирая налоги с непрерывно растущего товарооборота, смогла в течение нескольких лет полностью возместить все расходы на обмен денег. Таким образом, реформа, в конечном счете, оказалась выгодной и народу, и правительству. Оздоровление экономики было осуществлено не за счет грабежа населения, а путем увеличения его покупательной способности, что, в свою очередь, оказало стимулирующее влияние на развитие промышленности. При этом, расширяя выпуск товаров массового спроса, промышленность могла, за счет роста производительности труда, снижать издержки на единицу продукции. Именно поэтому в течение многих десятилетий рост денежных доходов населения Англии опережал рост цен, что способствовало превращению страны в богатейшую державу мира.

Как видим, обмен денег по номиналу был со стороны реформаторов не актом благотворительности, а рождением принципиально новой и очень смелой финансовой политики. Правительству пришлось выделить на реформу почти три миллиона фунтов стерлингов серебром, в то время как обычный годовой доход казны не превышал двух миллионов. Безусловно, и раньше находились мудрые правители, которые понимали, что ради процветания государства не следует разорять народ непомерными поборами. Однако разработка плана, по которому разоренная казна должна была для своего спасения выплатить населению огромную сумму денег, которую пришлось одолжить у английских и зарубежных банкиров, потребовала поистине "коперниканской революции" во взглядах на роль денег в экономики. Чтобы оценить смелость мышления реформаторов, можно вспомнить, что, выступая перед депутатами Верховного Совета России, Е.Т.Гайдар заявил, что полная компенсация обесцененных вкладов потребовала бы суммы, равной доходу бюджета за 6 кварталов, то есть за полтора года. Величина этой суммы произвела на депутатов огромное впечатление. Между тем, именно такую сумму (в относительных масштабах, конечно) государство выплатило англичанам в конце XVII века.

Завершая рассказ об участии астрономов в решении финансовых проблем, хотелось бы вспомнить еще одну историю. На рубеже XVIII и XIX веков в Англии стали забывать о том, что для процветания государства нельзя разорять собственный народ. Этой "забывчивости" содействовала начавшаяся промышленная революция, позволившая поставить к машинам неквалифицированных рабочих, женщин и даже детей, которым можно было платить гроши, непрерывно увеличивая при этом продолжительность рабочего дня. Уровень жизни рабочего класса Англии стремительно падал, а страна стремительно приближалась к социальному взрыву. В 1848 году, когда волна революций захлестнула большую часть Европы, английский парламент принял билль о сокращении рабочего дня в промышленности на полтора часа при сохранении прежней заработной платы. Такое сокращение означало рост почасовой оплаты труда и рассматривалось многими экономистами как предпосылка к снижению конкурентоспособности английских товаров. На деле же билль стал началом оздоровления английской экономики и ничуть не снизил ее позиции на мировом рынке.

В то же время, новая экономическая политика требовала существенного финансирования, в обеспечении которого важная роль принадлежала Монетному двору Англии. В 1850 году его директором был назначен известный астроном Джон Гершель, сын выдающегося астронома Вильяма Гершеля. По-видимому, это назначение показалось английской общественности несколько странным. Тогда-то историк Томас Маколей и напомнил англичанам о том, какую роль в оздоровлении финансовой системы страны сыграл некогда блестящий союз ученых и государственных деятелей…